Direktanlagen - Strategie

Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir die für Sie passende Vermögensverwaltungs- Strategie. Sie dient uns als Massgabe für unsere Verwaltungstätigkeit. Sie haben damit- im Sinne der absoluten Transparenz- das Kontrolling, dass die Anlagen in der abgesprochenen Art und Weise erfolgen.

Die untenstehende Tabelle gibt Ihnen einen überblick über Anlageziele, Anlagen und das Rendite/Risiko Verhältnis.

Anlagepolitik - Anlageziel	Income	Balanced	Growth
Anlagen ohne Einschränkungen betreffend Länder, Währungen, und Branchen	Vermögenserhaltung und Ertrag	Vermögenswachstum und Ertrag	Vorwiegend Vermögenswachstum
Aktien Aktien, Optionen, Termingeschäfte, strukturierte und synthetische Produkte, Investitionen in Emerging Markets etc.	20%	30%	40%
Anleihen Anleihen und Ähnliches, wie z.B. Obligationen, Treuhandanlagen, Geldmarktanlagen etc.	60%	40%	30%
Alternative Investments z. B. Hedge Funds, Private Equity, Rohstoffe, Währungen, Immobilien und davon abgeleitete Instrumente und deren Kombinationen), Strategiefonds usw.	20%	30%	30%
Fremdwährungen	10% - 30%	20% - 40%	30% - 60%
Rendite/Risiko	Gute Rendite-Chancen Relativ stabile Wertentwicklung ohne grössere Schwankungen	Attraktive Renditechancen Etwas höhere Schwankungen in der Wertentwicklung möglich	Hohe Renditechancen Relativ hohe Schwankungen in der Wertentwicklung möglich
Empfohlener Anlagehorizont	3-5 Jahre	5-7 Jahre	7-10 Jahre

Abweichungen von +/- 10% der obigen Richtwerte sind im Rahmen des Vermögensverwaltungsautrages zulässig.

Direct investments - strategy

Together with you, we develop the asset management strategy that best suits you. We use this as the standard for our management activities. To ensure absolute transparency, you are able to control whether the investments are being made in the agreed ways.

The next table gives you an overview of investment goals, investments and the return/risk ratio.

Investment policy – investment goal

Income

Balanced

Growth

Investments with no restrictions as to countries, currencies or sectors

Sustained assets and earnings

Asset-growth and earnings

Predominant asset-growth

Shares
Shares, options, forward transactions, structured and synthetic products, investments in emerging markets, etc

20%

30%

40%

Bonds
Bonds and similar, e.g. straight bonds, fiduciary investments, money market investments, etc.

60%

40%

30%

Alternative Investments
e.g. Hedge Funds, Private Equity, commodities, foreign exchange, real estate and derived instruments and combinations thereof, strategic funds, etc

20%

30%

Foreign exchange

10% - 30%

20% - 40%

30% - 60%

Return/risk

good return chances

relatively stable development of value without major fluctuations

attractive return chances

rather higher fluctuations in value development are possible

high return chances

relatively high fluctuations in value development are possible

Recommended investment horizon

3-5 Jahre

5-7 Jahre

7-10 Jahre

Variances of +/- 10% from the above guidance values are allowed within the terms of the asset management mandate.

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